В Госдуму внесен законопроект об ограничении денежных переводов: новые меры против мошенничества

Фото с сайта news.kmvcity.ru. Автор не известен

21 мая 2024 года состоялось первое чтение законопроекта, внесенного в Государственную Думу осенью прошлого года, касающегося ограничения денежных переводов без подтверждения. Основная цель инициативы – защитить граждан от мошеннических схем. Согласно пояснительной записке к законопроекту, банки будут обязаны согласовывать денежные переводы с родственниками отправителей, а операция должна быть одобрена или отклонена в течение 12 часов.

Инициативу выдвинули в ответ на рост случаев мошенничества с использованием социальной инженерии, когда злоумышленники, представляясь доверенными лицами, убеждают жертв совершать переводы денег.

Один из авторов законопроекта, депутат Наталья Костенко, отметила, что возможны дополнительные уточнения в процессе обсуждения документа, включая вопросы отзыва доверенности и упрощение процедуры согласования переводов. Согласно текущей версии законопроекта, физические лица смогут самостоятельно выбирать посредника для контроля безналичных транзакций. Однако, детально нужно обсудить уведомления и лимиты, с которых начнется блокировка транзакций. Важно также исключить доступ третьих лиц к чужим счетам.

Законопроект уже получил поддержку ключевых государственных органов, включая Банк России, Минфин, Минцифры, Роскомнадзор и МВД. Установление максимального порога для упрощенной идентификации при денежных переводах без открытия банковского счета должно снизить отток капитала из страны, считают в Минфине. При этом представители Росфинмониторинга предложили ограничить разовый перевод без подтверждения суммой в 100 тысяч рублей.

Однако среди экспертов есть и критические мнения. Некоторые полагают, что добровольность назначения доверенного лица может привести к тому, что многие клиенты пренебрегут этой возможностью, не желая чувствовать ограничения своей финансовой свободы. С другой стороны, отсутствие обязательного назначения доверенного лица может повысить популярность инициативы среди граждан, так как позволяет сохранить свободу финансовых решений и одновременно повысить безопасность операций.

Таким образом, предложенные меры направлены на повышение уровня безопасности денежных операций и снижение рисков мошенничества. Однако, для их полной реализации потребуется тщательная проработка и возможные дополнительные изменения в законодательстве. Важно, чтобы новый законопроект действительно способствовал защите граждан, не создавая при этом излишних барьеров для финансовых операций.