Блокировка счетов: в России усиливают контроль за банковскими операциями
В последнее время в России значительно усилен контроль за финансовыми операциями граждан. Основная цель таких мер — предотвращение мошеннических действий и других нарушений законодательства. Федеральная налоговая служба (ФНС) и Росфинмониторинг активно сотрудничают с банками, чтобы отслеживать все подозрительные переводы и операции.
Согласно информации от специалистов портала «Объясняем.рф», банки обязаны регистрировать информацию о любых изменениях в счетах и вкладах клиентов, включая открытие или закрытие счетов, изменение реквизитов, а также о предоставлении или прекращении права на использование средств для электронных переводов.
Особое внимание уделяется операциям с неименными электронными кошельками и предоплаченными банковскими картами, которые можно оформить, предъявив минимальный набор документов. Банки должны сообщать о любых действиях с такими инструментами, так как они часто используются для сокрытия иллегальной деятельности.
Банк России разработал методические рекомендации, которые помогают финансовым учреждениям идентифицировать подозрительные операции. В случае, если два или более пункта из этого списка нарушаются, банк может отказать клиенту в проведении операций или даже закрыть счет:
- Поступления на счет более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона в месяц.
- Отсутствие признаков обычной активности: отсутствие покупок товаров и услуг, оплаты коммунальных услуг.
- Остаток по счету в конце дня меньше 10% от среднего объема проходящих через счет средств в течение недели.
- Более 30 операций зачисления и списания в течение одного дня.
- Более 10 различных контрагентов за день или 50 в месяц.
- Время между зачислением и списанием денег меньше минуты.
- Использование одного электронного устройства для переводов несколькими различными физическими лицами.
- Непрерывные зачисления и списания средств в течение 12 и более часов в сутки.
Эти меры, несомненно, влияют на повседневную жизнь обычных граждан и бизнес. Они требуют более внимательного и ответственного отношения к финансовым операциям. В то же время, они направлены на защиту экономики и граждан от мошеннических схем, которые могут подорвать финансовую стабильность страны.
